Hay una duda que surge bastante entre nuestros clientes antes de abrir una LLC y que los inquieta bastante.
La duda es:
- ¿Qué ocurre con mi situación fiscal en España si dejo de pagar impuestos?
- ¿Voy a perder mis derechos con la Seguridad Social?
Esas inquietudes y preocupaciones son algo totalmente normal.
Y si tú también estás con la duda o alguna vez te lo has planteado, este correo te interesa.
Pero antes déjame decirte algo.
Esto no va de trasladar todo tu negocio a Estados Unidos, ni de dejar de cumplir con tus obligaciones legales en España.
Se trata de aprovechar lo mejor de ambos países para que puedas pagar el mínimo de impuestos dentro del marco legal, sin hacer sociedades fantasma ni cosas turbias.
Lo último que queremos es que tengas problemas con Hacienda.
Listo, con esto aclarado podemos continuar.
Nuestra estrategia es bastante simple, pero hay que saber aplicarla correctamentepara estar siempre dentro del marco legal.
Se trata de desviar el máximo de tu facturación posible a una empresa LLC en Estados Unidos.
Ese máximo va a depender de lo que factures y de los gastos que tengas actualmente, más los gastos que podamos añadir por la flexibilidad a nivel contable que ofrece una LLC.
La clave está en que esa facturación que desviemos a la LLC quede en cero a 31 de diciembre de cada año, así no tendrás que pagar impuestos sobre esos ingresos en España.
Imagina que desviamos un 40% de tu facturación, inmediatamente ocurren cuatro cosas:
- Bajamos la base imponible de tu facturación en España un 40%
- Un 40% de tu facturación está exenta de IVA siendo así más competitivo en el mercado
- Un 40% de tu facturación está exenta de IRPF al pasar a tu persona física por lo que es dinero limpio directo a tu bolsillo
- Dispones de Dinero Libre para gastar en lo que quieras, tanto profesional como personal, y de forma 100% deducible
Veamos un ejemplo con números* para que se entienda mejor.
*Estos numero son aproximados para que se entienda gráficamente a que no referimos, pueden variar de a cuerdo a tu situación y si eres autónomo es todavia mejor para ti.
Imagínate una SL que factura 100.000€ al año.
Si todavía no tienes tu empresa constituida y eres autónomo, no te preocupes porque la estrategia de división de facturación se puede aplicar de la misma manera.
Sin aplicar nuestra estrategia su contabilidad (y sin entrar en particularidades fiscales) es la siguiente:
- IVA = 17.355,37 €
- Impuesto Sociedades 25%
- Beneficio después de impuestos = 61.983,47 €
- Margen de beneficio = ~62%
Aplicando nuestra estrategia (60-40) su contabilidad (sin entrar en particularidades fiscales) es la siguiente:
- IVA = 10.413,22 €
- Impuesto Sociedades 25%
- Beneficio después de impuestos España = 37.190,08 €
- Beneficio después de impuestos LLC = 40.000 €
- Beneficio total después de impuestos = 77.190,08 €
- Margen de beneficio = ~77%
Lo que quiero que veas y entiendas, es que aplicando nuestra estrategia en este caso ahorrarías varios miles de euros en el pago de impuestos, y lo más interesante es que pasarías a disponer de 40.000,00€ en Dinero Libre para gastar o invertir en lo que quieras.
Cómo ves, en ningún caso se trata de dejar de pagar impuestos en España, sino de pagar los impuestos mínimos según el caso particular de tu negocio sin correr ningún riesgo legal.
El resultado final de la cantidad de dinero que puedes ahorrar en impuestos o la cantidad de Dinero Libre de la que puedas disponer dependerá de tu negocio y la situación en la que se encuentre.
Por eso estudiamos cada caso en detalle y diseñamos una estrategia a medida para cada cliente. Si quieres que valoremos tu caso, agenda una llamada de descubrimiento gratuita.